Tarifs affichés, pas négociés
Le prix est le même pour tout le monde et connu avant de commencer. Aucun honoraire n'est prélevé sur vos avoirs.
Premier entretien
45 minutes, en visio ou à la rue du Rhône. Deux ou trois pistes concrètes à la sortie.
Bilan patrimonial
Diagnostic complet et plan écrit, livré en 3 à 4 semaines. Deux séances de restitution.
Mandat de conseil
Deux revues par an, accès illimité par courriel, veille fiscale et prévoyance.
Mission ponctuelle
Renégociation hypothécaire, retrait LPP, départ de Suisse, relecture de contrat.
Honoraires contre commissions
| Sur un patrimoine de CHF 1 mio | Banque, mandat classique | Méridien |
|---|---|---|
| Frais annuels de mandat | CHF 11 000 – 14 000 | CHF 0 |
| Rétrocessions sur produits | 0,4% – 0,9% par an | Aucune |
| Honoraires de conseil | Inclus dans les frais | CHF 3 600 par an |
| Coût total indicatif | ≈ CHF 15 000 | ≈ CHF 6 000 |
Exemple illustratif, TVA 8,1% en sus. Les frais de dépôt et de transaction de votre banque restent dus dans les deux colonnes.
Ce qu'on me demande
+ Faut-il transférer mes avoirs chez vous ?
Non, jamais. Vos avoirs restent chez votre banque dépositaire. Je n'ai ni pouvoir de disposition ni signature — uniquement un accès en lecture, si vous me le donnez.
+ À partir de quel patrimoine cela vaut-il la peine ?
Il n'y a pas de seuil. Un bilan se justifie surtout à un moment de bascule : achat immobilier, changement d'employeur, arrivée à Genève, retraite dans les dix ans, héritage.
+ Travaillez-vous avec les frontaliers et les expatriés ?
Oui, c'est une bonne moitié du cabinet : quasi-résidence, sortie du 2e pilier, double imposition, régimes de retraite étrangers. Les dossiers américains sont traités avec un fiscaliste partenaire.
+ Que se passe-t-il après le plan écrit ?
Vous l'exécutez seul, avec votre banque, ou avec moi dans un mandat de suivi. Les trois options sont chiffrées dans le document, sans préférence de ma part.